Intro Havin Bank

Publicado 2 abril 2020. Actualizado el 3 enero 2021.

Havana International Bank Ltd ( conocido como Havin Bank) es un banco cubano registrado en Londres, Reino Unido. Según documentos del propio banco,  este fue fundado en el año 1972  con capital cubano y actualmente pertenece (95%) al Banco Central de Cuba (BCC). Aquí esta el link del Banco Central de Cuba con mas información al respecto: Havin Bank
Este banco está registrado como una compañía privada bajo el sistema legal ingles y de la Autoridad de Servicios Financieros (siglas FSA en inglés), con el numero de empresa 01074897. 
La dirección en Londres, Reino Unido es:South Quay Building 4th Floor 77 Marsh Wall London E14 9SH. 
Aquí esta la pagina web: /www.hib.uk.com/
Los Estados financieros del banco también los pueden encontrar en la pagina web del propio banco Havin Bank: https://find-and-update.company-information.service.gov.uk/company/01074897/filing-history

Según los Estados financieros de 2019, el banco obtuvo un beneficio de mas de 758 894.00 libras esterlinas. 

Con el paso del tiempo el banco ha ido creciendo. El Havin Bank pasó de tener activos de 56 millones de libras esterlinas en 1993, a un poco mas de 162 millones de libras de esterlinas en 2019. 

Según los Estados financieros de 1992 que encontré en la pagina web Companies House, que es la del registro de entidades mercantiles del Reino Unido de Gran Bretaña e Irlanda del Norte,  el banco tenia repartida 5 acciones ordinarias a partes iguales, a nombre de:

Julio Antonio Imperatori, José Julio Rodriguez (Cuba 1940), Lazaro Chao (Cuba 1939), Miguel A Lopez José Vaz (Cuba 1941). Todas estas personas son cubanos, antiguos directores y por ende testaferros o presta nombres a los cuales estaban puesta las acciones del banco.    

En los estados financieros de 2019, pag. 3 aparece como miembro de la junta directiva del banco Lord David Triesman. El fue un diputado británico, miembro del Partido Comunista británico y actualmente es copresidente de la «Iniciativa Cuba».

El presidente actualmente el banco es Gustavo Hernan Roca Sanchez (que a su vez es el hijo de Blas Roca Calderio). Y el director es Roy Recio. 

El banco cubano Havin Bank Ltd con sede en Londres tiene activos segun estados Financieros de 2013, pag 23, en Guernsey, Suiza, y Other?????. Todos ellos son considerados por el FMI paraisos fiscales, y centros donde se lava dinero. Qué hace un banco cubano con activo (dinero) en estos lugares? 

Havin Bank reporta en sus Estados Financieros 2019 pag.38 que tiene activos en Sudamerica, pero donde exactamente? (Islas Vírgenes BR, Panama, Islas Caimán?). Todos considerados por FMI como paraísos fiscales y centros de lavado de dinero. Fíjense como no especifican a donde esta ese dinero, diciendo que se encuentra en lugares X, pero exactamente donde? hay que tener en cuenta que durante todos estos años hasta hoy hemos tenido esta situación.

En 2015 el banco Havin Bank Ltd vendió 11% de sus activos por un valor de 21 millones de libras de esterlinas. Qué tipo de activos vendieron? A donde fue a parar ese dinero? A otra cuenta en un paraíso fiscal a nombre de un testaferro? Quien autorizo esa transacción? Todas preguntas sin respuestas. Fuente: https://thebanks.eu/banks/14546/financials

El Havin Bank Ltd, en los estados financieros de 2018, pag.11 dice que el banco presta a clientes con alto riesgo de recuperación. Por qué prestan sabiendo que hay alto riesgo de que no recuperen el dinero? No será esta una forma de justificar la salida de dinero, en forma de préstamo irrecuperable? Entonces, a quién le prestan? A GAESA? Al Grupo Palco? A Labiofam S.A. que esta metiendo el dinero en los paraisos fiscales (Bahamas)? A restaurantes y galerías de miembros de la cúpula comunista en Cuba? A quién? 

En los estados financieros de 2019, pag. 5 el banco menciona su preocupación antes la salida del Reino Unido de la Union Europea y la consecuencia de esto para los clientes que tiene en Europa , en especial en España. Qué clientes en España son esos? Estarán financiando a las empresas cubanas a nombre de testaferros en España? Ejemplo: la agencia de viajes llamada On Line Tours SA del hijo de Eusebio Leal (Javier Leal Estébanez) que esta registrada en Barcelona.

Havin Bank Ltd en los estados financieros 2019, pag.32 se ve que en 2019 habían prestamos a empleados por 4 032 libras de esterlinas. Prestamos a empleados? A quién? A un trabajador común en Cuba también les dan préstamo? No, eh? Entonces por qué ellos si se prestan dinero entre ellos? Para comprara carros, casa, qué cosa? Quien autoriza esos prestamos? 

Según la nota #4 en la pag. 27, el banco pago en salario 821 081 libras esterlinas en 2019. Si en el banco trabajan 17 personas, eso da un salario promedio mensual de 4 024 librasesterlinas.

El banco Havin Bank en los estados financieros de 2019, nota #17 de la pag. 33 dice que tiene más de 250 mil acciones ordinarias a 100 £ c/u. Tiene 25,000,000 de libras esterlinas registrados en capital acción. 

Según la nota #22 en la pag.45, el 95,6% de las acciones del banco pertenecen a Banco Central de Cuba, 2,2% a Banco Popular de Ahorro y 2,2% a Banco de Crédito y Comercio.

En los estados financieros del 2019, pag. 3, el banco dice que capitalizo 500 000 de libras esterlinas y otras 500 000 serán repartidas en forma de dividendos durante el año 2019. En la misma página 5 menciona que entre los proyectos futuros del banco está el establecimiento de una filial del banco en Cuba a través de una joint venture con un banco británico . Que banco será? Recordemos que Havin Bank Ltd ya tiene una oficina de representación en La Habana desde el año 1991.

Banco cubano Havana Internacional Bank Ltd con sede en Londres: En los estados financieros de 2019, dice que le banco tienen en cash más de 35 millones de libras de esterlinas. Por qué no cogemos ese dinero para el rescate de nuestros médicos secuestrados en Etiopía? El gobierno no los envío a allá sabiendo que había alto riesgo? Entonces lo mínimo que pueden hacer es pagar el rescate del que ellos son en parte responsables. Es mejor que el dinero lo gasten en rescatar a nuestro medico, en vez de prestarles el dinero no se a quien, o enviarlo a una cuenta X a nombre de un testaferro en un paraíso fiscal donde no podremos seguirle el rastro al dinero.

Nota: es importante tener en cuenta que incluso si las esta compañía esta registrada en Reino Unido (Companies House), aun así pueden estas empresas pueden estar haciendo operaciones desde jurisdicciones británicas como Islas Virgenes Británicas,  Guernsey, Islas Caiman, Bermudas, Islas Man, Isla de Man, Anguila, Jersey, Turcas y Caicos, Monserrat entre otros considerados paraísos fiscales por el FBI.

Si quiere saber mas sobre este banco, lo invito a ver esta entrevista minuto 11 donde Beunza da bastante información al respecto. Beunza fue un testaferro que creo cientos de empresas en distintos países del mundo que pertenecían al regimen de castrista. Mariel Elvira Salazar le hace esta entrevista y vean ustedes mismos como el confiesa toda esta información, después de dársela al FBI.

Antiguos directores del Havin Bank

Julio Antonio Imperatori Grave de Peralta: Según archivos del periódico Granma, Julio Antonio Imperatori trabajó en el Banco Nacional de Cuba desde 1966 hasta 1982. Ya en  1972, era Vice Presidente de operaciones internacionales del Banco Nacional de Cuba. En 1978 aceptaba en nombre del gobierno de Cuba, pagar 350 000 pesos cubanos como compensación por las nacionalizaciones y expropiaciones a ciudadanos británicos residente en Cuba entre 1959 y 1978. Julio A. Imperatori Grave de Peralta fue embajador de Cuba en Yemen y Kuwait más o menos por los años 1985.  En 1959 uno de sus tíos era dueño del Banco Agrícola Industrial. Uno de sus hijos se llama José Imperatori Garcia, que fue el cónsul de Cuba ante la ONU en NY, EEUU y en el 2000 lo expulsaron de EEUU como persona non grata cuando el problema de Elian. Lo acusaron de espionaje y estuvo durante años en la lista negra de OFAC. Al final se fué y Fidel mismo en persona fue a recibirlo al aeropuerto. Toda esta gente son del aparto, gente de extrema confianza para el régimen castrista.

Luis Manuel Torres B (Cuba 1962), director Havin Bank 2000-2003. Uno de los antiguos directores del Havana International Bank fue Luis Manuel Torres.  Dirigió el banco Havin Bank entre 2000 y 2003. 

Antes, trabajó como director de la filial en Panamá del Banco Nacional de Cuba. Si, asi mismo como lo escuchó, en la filial del banco en Panamá, reconocido paraíso fiscal por el FMI. Este tipo estuvo bajo investigación por el Departamento de Estado EEUU hasta el 2015 que lo sacaron de la lista negra de OFAC. 
Estudió en el INSRI “Raul Roa”. Actualmente vive en Mexico, Culiacán. 

En esta foto esta acompañado del cantante de Mala-Fé. 

En twitter: @LMTB1962 Luis Manuel ( en la foto es el del pull-overs color negro)

Observen esta conversación en twitter: ( Alejandro de Alejandría fue uno de los pseudónimos que utilice en una de las cuentas de twitter)

Game over. Fin de la conversación: (supongo que por preguntar lo que todos deberíamos preguntarle)

Termino cambiándose el nombre a L.M.  (@LMBT1962) para ocultarse de lo que la cantidad de gente que le cayo encima reclamándole. 

Carlos M. Rangel Herrero (Cuba, 1956). Director del Havin Bank en Londres entre 2001 y 2004. Dirección: Ave 41 No 3014 Apto 6, E/30 Y 34 Playa, Miramar, Civdad De La Habana Playa, Cuba. En el 1998 era vicepresidente del Banco de Crédito y Comercio. Actualmente es el Director General y miembro del Consejo de Dirección del Banco Nacional de Cuba. Me dicen que las muchachitas que han trabajado con este tipo se quejan de que él es tremendo baboso, pegajoso y besucón.
Su twitter es: @cmrh1956

Maikel Rico Trujillo (La Habana, Cuba, 1977). Es un poeta cubano con varios premios ganados.

María Elena Cuervo Céspedes (Cuba, 1962).  Fue directora ejecutiva del banco del 2013-2014.  Actualmente trabaja en el Banco de Crédito y Comercio en Cuba. La pueden encontrar en Facebook por su mismo nombre: María Elena Cuervo Céspedes y la foto de perfil es la de abajo. 

  

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Raul Eduardo Rangel Garcia (Cuba, 1954). Economista del Havin Bank por el año 2004. También fue Presidente del Banco de inversiones en La Habana del 1999-2011.